2020/8月更新,黃金價格已突破1900美金。
從2020/6月以來,黃金價格從每盎司1300美元飆漲至1500美元左右,3個多月上漲了大約14%。黃金開始成為熱門投資標的,新聞也紛紛報導,很多朋友開始問我要如何買賣黃金?有哪渠道可以購買?以下將會介紹購買實體黃金、黃金存摺、黃金基金、黃金CFD、黃金期貨。
為什麼要投資黃金
- 黃金屬於稀有金屬,體積小,容易辨識,無法人工合成。
- 黃金為世界上使用最久的貨幣,已有三千年歷史。不用怕一瞬間沒有價值,像是委內瑞拉幣一夕間通膨1300000%。
- 具有避險功能,當遇到戰爭、金融市場不穩定時,黃金價格就會上漲。
延伸閱讀:被動收入是什麼? 小資族增加被動收入方法
影響黃金價格的三大因素
- 避險:戰爭、病毒。
- 貨幣影響:QE和各國紓困,大量印鈔票。
- 其他投資標的的吸引力: 與黃金相同的保守投資標的債券大跌,導致資金開始往黃金移動,進一步推升黃金價格。
相反的疫情趨緩或研發出疫苗,美國開始停止QE,就會導致黃金價格下跌。
實體黃金
這是普遍大眾最了解的方式。這邊說的實體黃金只包含金塊,金條和金幣。金飾並不算,當你購買金飾的價格已包含數千元的工錢,當你想賣時,只能按照重量去賣,相當不還算。
題外話,結婚要買金飾的朋友,可以考慮直接買等重的小金塊,一般人除了結婚當天帶那一次之外,就一直鎖在保險箱沒拿出來過了。
購買方式:臺灣銀行、銀樓和好市多
交易成本:買賣的價差通常約3-30%,跟買的重量相關,越重的價差越小,反之越輕的價差越大,如下圖1公克,價差高達30%。
優點
- 台灣銀行購買幻彩或金鑽條塊有保證回購,記得拿回售價。
- 當貨幣變廢紙時,還可以用黃金做交易。
- 適合長期持有。
缺點
- 難以保存,需要藏在家中隱密的地方。
- 交易成本高。
幻彩條塊和金鑽條塊差別在哪?
幻彩條塊 : 供應商為瑞士銀行(UBS),重量從1英兩到1克都有,建議買1英兩流通率最高,有雷射防偽標籤 。
金鑽條塊 : 台灣中央造幣廠自行生產,重量為1英兩,有雷射防偽標籤。
注意事項
- 買金幣要買有面額的,代表是國家發行的金幣,像是美國老鷹幣、加拿大楓葉幣和澳洲袋鼠金幣,品質及流通性較佳,盡量不要選擇紀念金幣。
黃金存摺
你買的黃金由銀行幫你保存,所以沒有保管的問題。
購買方式:各大銀行皆可開戶
交易成本:大約1.5%左右
優點
- 方便購買。
- 適合長期持有。
- 可兌換成等重的實體黃金,需要手續費。
缺點
- 只有銀行開門才能交易。
- 跟銀行存摺不同,沒有利息。
黃金基金
基金主要還是透過基金經理人去買股票,以歷史最悠久的富蘭克林黃金基金美元A股為例,99%標的都是股票,持股前三名為B2Gold Corp、Newcrest Mining Limited、Barrick Gold Corp皆為採礦公司股票。點我看詳細持股。
購買方式:銀行或基金公司
優點
- 方便購買。
- 適合長期持有
缺點
- 手續費高。
- 不是100%購買黃金,會包含其他貴金屬,購買前請注意投資標的。
- 外幣計價會有匯損
黃金期貨/黃金差價合約(CFD)
不知道CFD的朋友可閱讀
購買方式:
國內可透過券商下單芝加哥交易所或紐約期交所的期貨商品。
國外也有許多外匯商平台可以下單,例如:CoreSpreads
交易成本:大約0.05% + 隔夜費
優點
- 方便購買。
- 手續費低。
- 多空都能做。
缺點
- 不適合長期持有。
- 風險較高,賺賠都很快。
- 不建議買國內黃金期貨,成交量極低,流動性差。
- 外幣計價會有匯損
推薦課程
財富再生計畫
市面上把黃金教的這麼全面的課程非常少,大多數只是投資課程其中的一小節。非常推薦來上 Fred 老師的財富再生計畫,全方位教導黃金各種知識,想學習黃金的朋友一定要來上。
注意:這門課不會教任何技術分析,投資新手也不會怕聽不懂。
結論
首先我最不推薦的就是買基金,包含各種基金。
很多人都不推薦買實體黃金,但我希望大家能自行思考。
會不會哪天發生金融海嘯銀行都不開門,代表你所有帳戶的錢、股票和黃金都拿不出來,只剩下身上的現金和黃金能做交易?像是2015年希臘銀行關門三週。
會不會哪天新台幣突然不值錢,買顆雞蛋要十幾萬,像委內瑞拉那樣。
如果你認為不可能發生,當然可以只買黃金存摺或CFD。
如果你認為有那麼一點點可能發生,可以買10%的實體黃金放家裡。
一切取決於你自己能承擔的風險。
想了解更多黃金相關知識,推薦一本書
沒有想過買黃金避險耶,這也是個有趣的觀點,買一點黃金當成緊急時的流通貨幣確實也不錯,一直都有相當價格,也不會像紙上財富那樣看得到摸不到
目前大部分避險工具都是在銀行券商體系下,銀行不開門一樣沒有避險功能。
感謝版主分享~
有沒有什麼時期買黃金價格比較低較合適呢?
最近拉回都是買點
我記得好久以前黃金超夯的,現在好像比較沒有那麼熱門了,不過似乎還是可以好好研究一下,謝謝版主介紹
2011年9月時飆至1900,一路跌到現在,最近開始漲。
看完真的覺得有道理耶!
貨幣哪天突然通貨膨脹、貶值時就來不及了
買黃金是值得研究的投資理方法!
還要評估自己能承擔多少風險
黃金現在漲的很多,但是買黃金會走甚麼利息收入嗎?還是只能保值呢?
沒有利息收入,數量多可能還需要保管費。就只是能保值。
之前也有聽家人在買黃金,但沒有深入研究,看完後覺得頗有意思!
值得研究看看,少數能把價值放在手中的資產。
感謝版主整理,我有一個黃金存摺,但是到目前為止都沒用過哈哈哈
最近有剛好也有想買一些黃金來分散風險
原來買黃金能透過這麼多種方式
以前常聽人家說黃金最保值,適度投資一點應該也算是替自己的資產分散風險
風險永遠要列入投資評估
之前也有想要研究黃金,但是遲遲沒有下手
看完版主分享,感覺可以多研究研究
謝謝版主分享~
黃金可以買,但是長期投資而已還是不要投太多錢在黃金上
實體黃金通常佔投資比例5-10%
這次中美貿易戰
大家好像都把錢拿去買黃金了
導致黃金有上漲~
謝謝你的分享該如何買
只要市場上有大跌的可能,黃金就會上漲
好有道理呀~~~ 我都沒想過要買實體黃金,不過保存這個問題不好解決呀!!!
也沒這麼困難
印象中自己早期都是購買基金,一方面也是受周遭朋友的影響,根本不了解~只是到了近期才知道可以透過很多平台購買基金~但是購買美金基金~不會存在一些風險因素嗎?
所有投資都有風險
感謝版主的分析以及分享,利與弊幫助了我很多,讓我可以透過不同的管道,找到更適合的投資!
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