外匯保證金和點差合約交易(CFD)是什麼?小資族翻身必學

外匯保證金和點差合約交易(CFD)是什麼?小資族翻身必學

CFD 是一種可以讓小資族翻身的新型投資工具。大多數投資工具都需要上萬資金才能開始玩,CFD只要100美金就可以開始玩,也很適合新手剛開始練習投資,練習到開始賺錢,再慢慢把資金放大。

千萬不要認為自己天生神力,一開始就用好幾萬在玩,只有被坑殺的份。這是一把雙面刃,操作的好可以用小資金,賺到好幾倍的錢,相對的賠錢的速度也是很快。

外匯保證金和點差合約交易(CFD)到底是什麼?(用一句話解釋給你聽…)

外匯保證金交易的英文叫做 Foreign exchange margin trading
點差合約交易的英文叫做 Contract For Difference, CFD

如果你上網查什麼是 CFD,你可能會查到各式各樣不同的解釋,到頭來也沒有很理解,因為很多人都有不同的理解。

所以我就用一句話來解釋 CFD 給你聽,以股票為例:

「當你看買進1單位多單,每漲1點就賺1元,跌1點就賠1元; 當你看買進1單位空單,每跌1點就賺1元,漲1點就賠1元」

Core Spreads 是全球排名前50位最有影響力操盤手

Sandy Jadeja 所推薦的 CFD 平台。

外匯保證金跟點差合約CFD差別?

外匯保證金也是 CFD 的一種,差別只在於:

外匯保證金:只侷限在外匯上的點差合約,像是美金對日幣匯率(USD/JPY)、歐元對美金匯率(EUR/USD)

點差合約 CFD :包含所有金融商品,像是各國股市(道瓊、英國富時、日經),原物料(黃金、白銀、石油),虛擬貨幣(比特幣、以太幣),外匯

現在大部分人做外匯交易,都是使用CFD這種衍生性金融商品,並沒有實際買進股票、黃金、石油。

點差合約CFD與期貨的差別?

  1. 最大差別是點差合約不涉及實物交割;期貨有實物交割,到期時可選擇現金或等值原物料。
  2. 點差合約有到期日;期貨有到期日。
  3. 點差合約高低點點差較大以及會收隔業費;期貨有手續費和交易稅
  4. 點差合約保證金,S&P500一單位大約15美金左右,期貨保證金 S&P500一單位 14850美金 。(資料來源)

點差合約CFD優缺點分析

點差合約CFD的五大好處

  • 只需要很少資金就可以開始投資,可以賺到好幾倍的本金
  • 多空都可以做
  • 標的非常豐富,像是各國股市(道瓊、英國富時、日經),原物料(黃金、白銀、石油),虛擬貨幣(比特幣、以太幣),外匯
  • 無手續費和稅金,適合交易頻率高的投資者(會有隔夜費和買進賣出的點差)
  • 平倉(賣出)後資金馬上入帳

點差合約CFD的兩大缺點

  • 槓桿過大,如沒有控制好風險,帳戶可能瞬間歸0
  • 不會實際買進實物(股票、黃金、石油等),因此銀行/券商/外匯商有可能不讓你賺錢的拿回來,一定要選擇夠大的平台才安全。

點差合約CFD常見問題一次搞懂

新手如何入門CFD?

  • 先找幾本書看,了解一些名詞和怎麼看K線 (投資入門書推薦)
  • 找好的老師學
  • 我一開始是使用 CoreSpread 平台,使用模擬賬戶練習

如何從點差合約CFD賺錢?

假如你看道瓊漲,下多單1個單位,每漲1點你就賺1元,漲100點就賺100元。

假如你看道瓊跌,下空單1個單位,每跌1點你就賺1元,跌100點就賺100元。

點差合約CFD需要學習多久才能賺錢?

這是一個非常常見的問題,但是我無法給你一個明確的答案,就算跟同一位老師學的,也不是所有學生都賺錢。

市面上很多誇大的廣告一堂課讓你每月加薪50%或是3小時學會投資賺錢,如果你相信那應該大部分人投資都是賺錢的才對。

我只能建議你去找好的老師學,在花時間不斷練習,才有可能賺錢。

點差合約CFD平台如何賺錢?

一定有錢賺所以才有這麼多大大小小的CFD平台,主要是靠點差賺錢,所有金融商品買方價格和賣方價格一定不一樣,這中間的價差就是點差,所以交易量越大平台越賺錢,不管市場漲還跌平台都是賺錢的,就像賭場的莊家。

當你使用一個平台,也要注意點差多大,這會在不知不覺中偷走你的獲利。

如何選擇安全可信的點差合約CFD平台?

一定要有國際金融監管組織所發放的牌照
有四間嚴格監管金融組織

美國商品期貨交易委員會 (CFTC)
英國金融市場行為監管局 (FCA)
澳大利亞證券與投資委員會 (ASIC)
歐盟金融工具市場管理 (MiFID)

  1. 資金規模多大?
  2. 公司成立多久?
  3. 是否能從平台匯款到個人銀行帳戶?需要幾天?多少手續費?
  4. 是否有中文客服?
  5. 最小交易單位是多少?
  6. 每次最低入金金額
  7. 買賣點差多少?點差越大對我們越不利
  8. 是否有交易手續費或隔夜費?有些平台是點差小,隔夜費非常高

CFD是投資還是投機?

我可以很明白的跟你說,CFD就是投機。只要是賺價差,都算是投機。

有任何問題都可以加入好物推薦 Line 社群與我討論 (可匿名)


15 則迴響

  • Jane

    2019-08-02

    耶我最近對投資很有興趣,有很多東西還不太瞭解~想請問版大為什麼只要是賺價差就是投機呢????

    回復
    • Jason

      2019-08-02

      每一次交易就只有一次賺或賠。投資是當你投入一筆錢後,每一段時間會產生收入,像是股息,房租。

      回復
  • Cuby

    2019-08-02

    第一次聽說過CFD,所以算是全國性的嗎?
    最後很明確地說是投機我覺得很好XD 因為我就是保守型的~
    不過還是學到一種!謝謝版主^3^

    回復
    • Jason

      2019-08-02

      算是全球性的,有什麼標的每個平台不同。

      回復
  • 波德

    2019-08-03

    台灣有可以買的地方嗎,以前有研究外匯的槓桿,好像有群益可以買

    回復
    • Jason

      2019-08-03

      平台很多,但是要慎選,我是用國外的,corespread和IG Trading都不錯

      回復
  • Jex

    2019-08-06

    老實說現在目前外匯保證金裡面也一堆其他商品
    如小道瓊.黃金.原油等等@@
    然後平台商可以上網查詢前10大都還不錯用
    本身自己有碰過所以比較清楚些

    回復
  • 蔡瀚晟

    2019-08-07

    原來還有這麼多投資知識是我不知道的啊!!!
    感謝版主
    又讓我免費上了一課

    回復
    • Jason

      2019-08-08

      很多金融商品都不是很多人知道

      回復
  • Richmaple

    2019-08-09

    投機我怕怕,我比較喜歡投資,買買股票ETF放長期輕鬆多了

    回復
    • Jason

      2019-08-09

      依照自己風險的承受度,挑選適合的標的也是很重要的

      回復
  • Pingback: 新手如何買賣黃金 | 好物推薦

  • Pingback: 被動收入( 非工資收入)是什麼? | 小資族增加被動收入方法 | 好物推薦

  • Pingback: 差價合約交易平台Core Spreads完整註冊流程教學 | 好物推薦

發佈留言