外匯保證金和點差合約交易(CFD)是什麼?小資族翻身必學

外匯保證金和點差合約交易(CFD)是什麼?小資族翻身必學

比起股票、基金和期貨,CFD知道的人很少,這是一個可以讓小資族翻身的一種投資工具。一般的投資工具都需要上萬資金才能開始玩,CFD只要100美金就可以開始玩,也很適合新手剛開始練習投資,練習到開始賺錢,再慢慢把資金放大。

千萬不要認為自己天生神力,一開始就用好幾萬在玩,只有被坑殺的份。這是一把雙面刃,操作的好可以用小資金,賺到好幾倍的錢,相對的賠錢的速度也是很快。

外匯保證金和點差合約交易(CFD)到底是什麼?(用一句話解釋給你聽…)

外匯保證金交易的英文叫做 Foreign exchange margin trading
點差合約交易的英文叫做Contract For Difference,CFD)

如果你上網查什麼是CFD,你可能會查到各式各樣不同的解釋,到頭來也沒有很理解,因為很多人都有不同的理解。

所以我就用一句話來解釋CFD給你聽,以道瓊為例:

「當你看漲買進一單位多單,道瓊每漲一點就賺一元,跌一點就賠一元; 當你看跌買進一單位空單,道瓊每跌一點就賺一元,漲一點就賠一元」

外匯保證金跟點差合約CFD差別?

外匯保證金也是 CFD 的一種,差別只在於:

外匯保證金:只侷限在外匯上的點差合約,像是美金對日幣匯率(USD/JPY)、歐元對美金匯率(EUR/USD)

點差合約 CFD :包含所有金融商品,像是各國股市(道瓊、英國富時、日經),原物料(黃金、白銀、石油),虛擬貨幣(比特幣、以太幣),外匯

現在大部分人做外匯交易,都是使用CFD這種衍生性金融商品,並沒有實際買進股票、黃金、石油。

點差合約CFD與期貨的差別?

  1. 最大差別是點差合約不涉及實物交割;期貨有實物交割,到期時可選擇現金或等值原物料。
  2. 點差合約有到期日;期貨有到期日。
  3. 點差合約高低點點差較大以及會收隔業費;期貨有手續費和交易稅
  4. 點差合約保證金,S&P500一單位大約15美金左右,期貨保證金 S&P500一單位 14850美金 。(資料來源)

點差合約CFD優缺點分析

點差合約CFD的五大好處

  • 只需要很少資金就可以開始投資,可以賺到好幾倍的本金
  • 多空都可以做
  • 標的非常豐富,像是各國股市(道瓊、英國富時、日經),原物料(黃金、白銀、石油),虛擬貨幣(比特幣、以太幣),外匯
  • 無手續費和稅金,適合交易頻率高的投資者(會有隔夜費和買進賣出的點差)
  • 平倉(賣出)後資金馬上入帳

點差合約CFD的兩大缺點

  • 槓桿過大,如沒有控制好風險,帳戶可能瞬間歸0
  • 不會實際買進實物(股票、黃金、石油等),因此銀行/券商/外匯商有可能不讓你賺錢的拿回來,一定要選擇夠大的平台才安全。

點差合約CFD常見問題一次搞懂

新手如何入門CFD?

點差合約CFD需要多久才能賺錢?

這是一個非常常見的問題,但是我無法給你一個明確的答案,就算跟同一位老師學的,也不是所有學生都賺錢。

市面上很多誇大的廣告一堂課讓你每月加薪50%或是3小時學會投資賺錢,如果你相信那應該大部分人投資都是賺錢的才對。

我只能建議你去找好的老師學,在花時間不斷練習,才有可能賺錢。

如何選擇安全可信的點差合約CFD平台?

一定要有國際金融監管組織所發放的牌照
有四間嚴格監管金融組織

美國商品期貨交易委員會 (CFTC)
英國金融市場行為監管局 (FCA)
澳大利亞證券與投資委員會 (ASIC)
歐盟金融工具市場管理 (MiFID)

  1. 資金規模多大?
  2. 公司成立多久?
  3. 是否能從平台匯款到個人銀行帳戶?需要幾天?多少手續費?
  4. 是否有中文客服?
  5. 最小交易單位是多少?
  6. 每次最低入金金額
  7. 買賣點差多少?點差越大對我們越不利
  8. 是否有交易手續費或隔夜費?有些平台是點差小,隔夜費非常高

CFD是投資還是投機?

我可以很明白的跟你說,CFD就是投機。只要是賺價差,都算是投機。


15 則迴響

  • Jane

    2019-08-02

    耶我最近對投資很有興趣,有很多東西還不太瞭解~想請問版大為什麼只要是賺價差就是投機呢😯

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    • Jason

      2019-08-02

      每一次交易就只有一次賺或賠。投資是當你投入一筆錢後,每一段時間會產生收入,像是股息,房租。

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  • Cuby

    2019-08-02

    第一次聽說過CFD,所以算是全國性的嗎?
    最後很明確地說是投機我覺得很好XD 因為我就是保守型的~
    不過還是學到一種!謝謝版主^3^

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    • Jason

      2019-08-02

      算是全球性的,有什麼標的每個平台不同。

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  • 波德

    2019-08-03

    台灣有可以買的地方嗎,以前有研究外匯的槓桿,好像有群益可以買

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    • Jason

      2019-08-03

      平台很多,但是要慎選,我是用國外的,corespread和IG Trading都不錯

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  • Jex

    2019-08-06

    老實說現在目前外匯保證金裡面也一堆其他商品
    如小道瓊.黃金.原油等等@@
    然後平台商可以上網查詢前10大都還不錯用
    本身自己有碰過所以比較清楚些

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  • 蔡瀚晟

    2019-08-07

    原來還有這麼多投資知識是我不知道的啊!!!
    感謝版主
    又讓我免費上了一課

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    • Jason

      2019-08-08

      很多金融商品都不是很多人知道

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  • Richmaple

    2019-08-09

    投機我怕怕,我比較喜歡投資,買買股票ETF放長期輕鬆多了

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    • Jason

      2019-08-09

      依照自己風險的承受度,挑選適合的標的也是很重要的

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