新手如何買賣黃金

從6月份以來,黃金價格從每盎司1300美元飆漲至1500美元左右,3個多月上漲了大約14%。黃金開始成為熱門投資標的,新聞也紛紛報導,很多朋友開始問我要如何買賣黃金?有哪渠道可以購買?以下將會介紹購買實體黃金、黃金存摺、黃金基金、黃金CFD、黃金期貨。

點我查看台灣銀行黃金牌價

點我看台灣銀行黃金近一年走勢

為什麼要投資黃金

  1. 黃金屬於稀有金屬,體積小,容易辨識,無法人工合成。
  2. 黃金為世界上使用最久的貨幣,已有三千年歷史。不用怕一瞬間沒有價值,像是委內瑞拉幣一夕間通膨1300000%
  3. 具有避險功能,當遇到戰爭、金融市場不穩定時,黃金價格就會上漲。

實體黃金

這是普遍大眾最了解的方式。這邊說的實體黃金只包含金塊,金條和金幣。金飾並不算,當你購買金飾的價格已包含數千元的工錢,當你想賣時,只能按照重量去賣,相當不還算。題外話,結婚要買金飾的朋友,可以考慮直接買等重的小金塊,一般人除了結婚當天帶那一次之外,就一直鎖在保險箱沒拿出來過了。

購買方式:臺灣銀行、銀樓和好市多

交易成本:買賣的價差通常約3-30%,跟買的重量相關,越重的價差越小,反之越輕的價差越大,如下圖1公克,價差高達30%。

優點

  1. 台灣銀行購買的實體黃金有保證回購。
  2. 當貨幣變廢紙時,還可以用黃金做交易。
  3. 適合長期持有。

缺點

  1. 難以保存,需要藏在家中隱密的地方。
  2. 交易成本高。

注意事項

  1. 買金幣要買有面額的,代表是國家發行的金幣,品質及流通性較佳,盡量不要選擇紀念金幣。

黃金存摺

你買的黃金由銀行幫你保存,所以沒有保管的問題。

購買方式:各大銀行皆可開戶

交易成本:大約1.5%左右

優點

  1. 方便購買。
  2. 適合長期持有。
  3. 可兌換成等重的實體黃金,需要手續費。

缺點

  1. 只有銀行開門才能交易。
  2. 跟銀行存摺不同,沒有利息。

黃金基金

基金主要還是透過基金經理人去買股票,以歷史最悠久的富蘭克林黃金基金美元A股為例,99%標的都是股票,持股前三名為B2Gold CorpNewcrest Mining LimitedBarrick Gold Corp皆為採礦公司股票。點我看詳細持股

購買方式:銀行或基金公司

優點

  1. 方便購買。
  2. 適合長期持有

缺點

  1. 手續費高。
  2. 不是100%購買黃金,會包含其他貴金屬,購買前請注意投資標的。
  3. 外幣計價會有匯損

黃金期貨/黃金差價合約(CFD)

不知道CFD的朋友可閱讀

外匯保證金和點差合約交易(CFD)是什麼?小資族翻身必學

購買方式:
國內可透過券商下單芝加哥交易所或紐約期交所的期貨商品。
國外也有許多外匯商平台可以下單,例如:CoreSpreads

交易成本:大約0.05% + 隔夜費

優點

  1. 方便購買。
  2. 手續費低。
  3. 多空都能做。

缺點

  1. 不適合長期持有。
  2. 風險較高,賺賠都很快。
  3. 不建議買國內黃金期貨,成交量極低,流動性差。
  4. 外幣計價會有匯損

結論

首先我最不推薦的就是買基金,包含各種基金。

很多人都不推薦買實體黃金,但我希望大家能自行思考。

會不會哪天發生金融海嘯銀行都不開門,代表你所有帳戶的錢、股票和黃金都拿不出來,只剩下身上的現金和黃金能做交易?像是2015年希臘銀行關門三週

會不會哪天新台幣突然不值錢,買顆雞蛋要十幾萬,像委內瑞拉那樣。

如果你認為不可能發生,當然可以只買黃金存摺或CFD。

如果你認為有那麼一點點可能發生,可以買10%的實體黃金放家裡。

一切取決於你自己能承擔的風險。

想了解更多黃金相關知識,推薦一本書

下一波全球新貨幣:黃金


26 則迴響

  • Ching

    2019-10-01

    沒有想過買黃金避險耶,這也是個有趣的觀點,買一點黃金當成緊急時的流通貨幣確實也不錯,一直都有相當價格,也不會像紙上財富那樣看得到摸不到

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    • Jason

      2019-10-01

      目前大部分避險工具都是在銀行券商體系下,銀行不開門一樣沒有避險功能。

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  • Dan

    2019-10-01

    感謝版主分享~
    有沒有什麼時期買黃金價格比較低較合適呢?

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  • debbie

    2019-10-01

    我記得好久以前黃金超夯的,現在好像比較沒有那麼熱門了,不過似乎還是可以好好研究一下,謝謝版主介紹

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    • Jason

      2019-10-01

      2011年9月時飆至1900,一路跌到現在,最近開始漲。

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  • YU

    2019-10-01

    看完真的覺得有道理耶!
    貨幣哪天突然通貨膨脹、貶值時就來不及了
    買黃金是值得研究的投資理方法!

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    • Jason

      2019-10-02

      還要評估自己能承擔多少風險

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  • Richy

    2019-10-02

    黃金現在漲的很多,但是買黃金會走甚麼利息收入嗎?還是只能保值呢?

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    • Jason

      2019-10-02

      沒有利息收入,數量多可能還需要保管費。就只是能保值。

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  • 周伊菀

    2019-10-02

    之前也有聽家人在買黃金,但沒有深入研究,看完後覺得頗有意思!

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    • Jason

      2019-10-03

      值得研究看看,少數能把價值放在手中的資產。

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  • Hank

    2019-10-02

    感謝版主整理,我有一個黃金存摺,但是到目前為止都沒用過哈哈哈
    最近有剛好也有想買一些黃金來分散風險

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  • Pin

    2019-10-03

    原來買黃金能透過這麼多種方式
    以前常聽人家說黃金最保值,適度投資一點應該也算是替自己的資產分散風險

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    • Jason

      2019-10-03

      風險永遠要列入投資評估

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  • Jiang

    2019-10-04

    之前也有想要研究黃金,但是遲遲沒有下手
    看完版主分享,感覺可以多研究研究
    謝謝版主分享~

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  • Richmaple

    2019-10-05

    黃金可以買,但是長期投資而已還是不要投太多錢在黃金上

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    • Jason

      2019-10-07

      實體黃金通常佔投資比例5-10%

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  • bryant

    2019-10-05

    這次中美貿易戰
    大家好像都把錢拿去買黃金了
    導致黃金有上漲~

    謝謝你的分享該如何買

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    • Jason

      2019-10-07

      只要市場上有大跌的可能,黃金就會上漲

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  • Ken

    2019-10-06

    好有道理呀~~~ 我都沒想過要買實體黃金,不過保存這個問題不好解決呀!!!

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  • maison868686

    2019-10-06

    印象中自己早期都是購買基金,一方面也是受周遭朋友的影響,根本不了解~只是到了近期才知道可以透過很多平台購買基金~但是購買美金基金~不會存在一些風險因素嗎?

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  • Daniel

    2019-10-07

    感謝版主的分析以及分享,利與弊幫助了我很多,讓我可以透過不同的管道,找到更適合的投資!

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    • Jason

      2019-10-07

      投資管道百百種,找到適合自己的最重要

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